Verhaltenskodex & Nachhaltigkeit

Die Tätigkeit eines Versicherungsvermittlers erfolgt auf der Basis von Vertrauen, Integrität und der Bindung an die Grundsätze eines ehrbaren Kaufmanns bzw. Versicherungsmaklers.

Kernbestandteil der Vermittlungstätigkeit ist die Beratung des Kunden, die sich an seinen Bedürfnissen orientiert und bei Versicherungsmaklern regelmäßig aus der Breite des Marktes erfolgt. Das berechtigte Interesse des Kunden hat Vorrang vor dem eigenen Vergütungsinteresse.

Der Versicherungsvermittler wird seinen gesetzlichen Verpflichtungen zur Statusinformation nach § 15 und § 16 Versicherungsvermittlerverordnung beachten und den Kunden eine entsprechende Statusinformation beim Erstkontakt aushändigen bzw. zukommen lassen.

Jede Empfehlung des Versicherungsvermittlers berücksichtigt Ziele, Wünsche und Bedürfnisse der Kunden. Diese werden dem Anlass entsprechend ermittelt, analysiert und bewertet. Auf dieser Basis werden den Kunden die wichtigsten Merkmale des Versicherungsproduktes – einschließlich der Ausschlüsse vom Versicherungsschutz – verständlich aufgezeigt. Jegliche Beratung (persönlich oder digital) fußt auf diesen Zielen, Wünschen und Bedürfnissen.

Die gesetzlich vorgeschriebene Legitimation und eine ordnungsgemäße Dokumentation einer gesetzlich vorgeschriebenen Beratung erfolgen bei jedem Kunden und mit besonderer Sorgfalt. Es wird dabei beachtet, dass der Verzicht auf Beratung und/oder Dokumentation grundsätzlich eine Ausnahme bleibt.

Kunden werden nachhaltig betreut und bei gegebenen Anlass beraten. Zu den Grundlagen der Versicherungsvermittlertätigkeit gehört deswegen auch die Beratung und Betreuung des Versicherungsnehmers auch nach Vertragsschluss während der Dauer des Versicherungsverhältnisses, insbesondere im Schadens- und Leistungsfall.

Bei einer Abwerbung bzw. einer Umdeckung eines Versicherungsvertrages wird stets das Kundeninteresse beachtet. Der Kunde ist zu bereits bestehenden Versicherungsverträgen zu befragen. Insbesondere im Lebens- und Krankenversicherungsbereich kann eine Abwerbung von Versicherungsverträgen oft mit erheblichen Nachteilen für den Kunden verbunden sein. Der Kunde ist in jedem Fall über einen eventuell in diesem Zusammenhang entstehenden Nachteil ausdrücklich aufzuklären. Dies ist Bestandteil der Dokumentation.

Die Weiterbildung ist Grundlage der geschäftlichen Tätigkeit als Versicherungsvermittler und wird mindestens entsprechend der gesetzlichen vorgeschriebenen Anforderungen vorgenommen.

Für seine Beratungs-, Vermittlungs- und Betreuungsleistungen hinsichtlich der Nettotarife der myLife erhält der Vermittler eine Vergütung ausschließlich von seinem Kunden. Damit ist eine mögliche Beeinträchtigung der Unabhängigkeit der Tätigkeit des
Versicherungsvermittlers durch etwaige Vergütungsregelungen mit dem Versicherungsunternehmen von vornherein ausgeschlossen.

Das bewährte Ombudsmannsystem der Versicherungswirtschaft bietet dem Kunden ein unabhängiges, unbürokratisches System zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten nicht nur mit Versicherungsunternehmen, sondern auch mit Versicherungsvermittlern. Der Kunde wird vom Versicherungsvermittler auf das bestehende System in geeigneter Form hingewiesen.

Die allgemeinen Compliance-Regeln finden Beachtung. Hierzu zählen insbesondere die Einhaltung der strafrechtlich relevanten Regelungen zu Bestechung und Bestechlichkeit (vgl. § 299 StGB), der klare Umgang mit Geschenken, Einladungen und sonstigen Zuwendungen sowie Regeln zur Vermeidung von Kollisionen von privaten und geschäftlichen Interessen.

Beim Umgang mit persönlichen und vertraulichen Daten werden die gesetzlichen Vorschriften beachtet. Des Weiteren werden die datenschutzrechtlichen und wettbewerbsrechtlichen Vorschriften eingehalten.